Andrzej Malchevsky, fondatorul Mosoblbank, a murit în închisoare. În biografia lui Andrzej Malczewski au existat succese, creștere în carieră și o propoziție cu o colonie, sentința lui Andrzej Malczewski

Alți prizonieri au încercat să-l salveze pe bancher

Fondatorul Mosoblbank, Andrzej Malchevsky, condamnat pentru fraudă în noaptea de 16 iunie 2018. Cu puțin timp înainte de aceasta, un pacient imobilizat la pat a cerut eliberarea condiționată. Instanța l-a refuzat cu formularea: „Nu lucrează într-o instituție de corecție”. Potrivit unei versiuni, Andrzej a murit de meningită.

Ajutor „MK”: „Andrzej Malchevsky a fost arestat. Potrivit anchetatorilor, el și fiul său Alexander au retras fonduri din soldul Mosoblbank, le-au încasat și le-au furat.

În aprilie 2016, Andrzej Malchevsky a fost condamnat la patru ani de închisoare și o amendă de 400 de mii de ruble. Malchevsky a făcut multă muncă de caritate, a sprijinit dezvoltarea sporturilor ecvestre. Are recunoștință din partea președintelui.

Acesta este cazul foarte trist când am știut despre o posibilă tragedie, dar nu am putut-o preveni. În noiembrie anul trecut, MK a primit o scrisoare de la un condamnat al coloniei nr. 6 din regiunea Ryazan. Nu a scris despre el, ci despre un bancher care ispășește o pedeapsă acolo.

„Un bărbat stă cu mine, ar trebui să-l cunoști, acesta este Andrzej Malczewski. El este în stare critică, dispărând în fața ochilor noștri. A fost condus la asta.”

Autorul rândurilor nu a indicat niciun detaliu, a raportat doar că bancherul a avut oficial repaus la pat. Adică nu putea merge nici la construcții zilnice, ca să nu mai vorbim de muncă. Instanța i-a refuzat însă eliberarea condiționată, invocând faptul că Andrzej nu lucra după gratii. „Este absurd! Ajuta-l! Să fie eliberat condiționat este singura mântuire pentru el, nu va supraviețui aici ”, se spune în scrisoare.

Din păcate, nu există nici povești atât de nebunești cu eliberarea condiționată (a existat, de exemplu, un caz când un judecător a refuzat o persoană care a fost în închisoare de 10 ani cu formularea „nu a trecut suficient timp pentru ca el să se îmbunătățească” sau când un servitor al lui Themis a scris pur și simplu „nu a convins instanța, care a pornit pe calea corectării). Dar ziarul nu a putut influența decizia judecătorului cu privire la problema eliberării condiționate. Au trecut șase luni de la primirea scrisorii și Malchevsky a murit.

Pe 12 iunie, s-a îmbolnăvit, - spune o sursă din Serviciul Federal al Penitenciarelor din regiunea Ryazan. - A fost internat în spitalul din colonie. Și acolo a murit trei zile mai târziu.

Dar de la ce anume? Ce afectiune avea? Gardienii nu răspund la această întrebare.

Avea artroză, - spune Alexander K., care ispășește o pedeapsă în același detașament cu Malchevsky. - Dar ei nu mor din asta. Și apoi a fost diagnosticat cu meningită și a început să fie hrănit cu pastile. Și-a considerat urmărirea penală dispusă, a spus că aceasta a fost opera unor oameni influenți care i-au luat toate firmele și băncile (avea un întreg holding). Se temea de ei chiar și după gratii.

Serviciul Federal de Penitenciare promite să efectueze o anchetă cu privire la moartea bancherului. Între timp, avocatul său spune că nu există semne de moarte violentă.

Ce și de ce a fost arestat de la Yanin și Malchevsky

Lista bunurilor confiscate de la proprietarii Mosoblbank, impresionant: imobiliare in diverse regiuni ale tarii, fonduri caritabile si de investitii, filiale. Datorită acestui fapt, aventurierii, care au folosit un program de calculator pentru a retrage zeci de milioane de ruble în câteva secunde, au reușit să creeze mult timp iluzia de respectabilitate și prosperitate a propriei instituții financiare. Iar pretențiosul parc ecvestru „Rus” și Fondul Sf. Trifon au fost chemate ca un paravan de „patriotism” demonstrativ, în spatele căruia s-a putut întoarce cele mai murdare fapte. Dar, după cum știți, totul se termină.

Căutarea vinovaților

După Banca Centrală a anunțat reorganizarea Mosoblbank„din cauza amenințării la adresa intereselor creditorilor și deponenților lor” și au găsit o gaură financiară uriașă în organizație, foștii proprietari - Andrzej Malczewski și partenerii săi, precum și managerii de vârf ai băncii - au reușit de mai multe ori să declare că nu erau de vină pentru cele întâmplate.

Pe parcursul anului, se părea că singurul responsabil pentru pierderile Mosoblbank va fi Yanin, care a ocupat funcția de președinte al băncii înainte de reorganizarea acesteia. El a fost arestat în iulie 2014 la solicitarea departamentului de investigații al Ministerului Afacerilor Interne, care cerceta furtul de la Mosoblbank. Adevărat, a fost acuzat că a deturnat o sumă mică față de suma totală a fondurilor dispărute. Ancheta a considerat că, cu câteva zile înainte de schimbarea proprietarilor băncii, Yanin și-a transferat 580 de milioane de ruble în baza unor contracte fictive. din fonduri presupuse aduse de deponenții Mosoblbank. Apoi Yanin a transferat majoritatea fondurilor către compania Ida, care face parte din Finholcom a lui Malchevsky, iar ea a rambursat datoria reală către Mosoblbank.

Cu toate acestea, instanța a arestat cel mai mare bun al familiei Malchevsky - parcul ecvestru Rus (foto) - în cazul delapidarii în Mosoblbank. Foto Wikimedia

Când pe 6 mai, Ministerul Afacerilor Interne al Rusiei a anunțat că cazul de delapidare a „mai mult de 70 de miliarde de ruble”. la Mosoblbank, după ce a avertizat că problema urmăririi penale a malchevskiilor este luată în considerare de anchetă, Malchevsky Sr. nu avea de gând să nu doar ascundă sau să ascundă bunuri, ci chiar să tacă. Într-un interviu acordat portalului său horse-park.ru, el a declarat că compania sa, Finholcom, a fost „acționar indirect” al Mosoblbank „doar 19-20 de zile” și „cifre atât de mari, precum 70 de miliarde sunt uluitoare”: „Într-un astfel de o perioadă scurtă de timp Este imposibil să înveți să citești și să scrii, să nu folosești niște scheme acolo, pentru a provoca pagube. 22 iunie Yanin a primit șase ani într-o colonie penală, în plus, instanța i-a sechestrat bunurile (vezi insertul). Adevărat, verdictul nu a intrat încă în vigoare - apărarea a depus recurs.

După cum reiese din textul verdictului, Malchevsky, atât în ​​discuțiile cu anchetatorii, cât și în instanță, a insistat că nu a făcut nimic rău pentru bancă. Potrivit acestuia, datorită poveștii cu Ida, banca a primit nu daune, ci profit - datorită refacerii rezervelor. După cum a raportat Malchevsky, „toate cele mai lichide active au fost transferate noilor proprietari”, obligațiile față de aceștia au fost îndeplinite și nu avea de gând să le transfere activele Finholcom.

Cu toate acestea, pe 18 iunie, instanța a arestat sub acuzația de organizare a furtului a 76 de miliarde de ruble de la Mosoblbank. Malchevsky însuși și fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al băncii Julia Zedin, iar fiul său, fostul șef al holdingului bancar RFK, care a combinat activele financiare ale soților Malchevsky, Alexander Malchevsky și Dmitri Vasilyev, a fost trecut pe lista federală căutată ca complici. La mijlocul lunii iulie, la cererea anchetei, le-au fost arestate și bunurile.

[Vedomosti, 08.03.2015, „Activele fondatorului Mosoblbank arestate”: Lista proprietăților este destul de mare, a spus directorul general al Mosoblbank Dmitri Rimashevsky, vorbim despre imobile în regiunile Moscova, Tula, Astrakhan , deținută de Andzhey Malchevsky, Zedina, Vasiliev, precum și structurile Malchevsky - „Finholkom”, Parcul Național Ecvestru (NKP) „Rus”, Fondul Național Sf. Trifon, OOO „Forest Dali” și Agenția de Dezvoltare a Investițiilor.

Cel mai mare activ este NCP „Rus”, care, conform datelor proprii, ocupă 250 de hectare în districtul Leninsky din regiunea Moscovei. Acum este o bază ecvestră populară și un parc tematic cu hoteluri, cabane și magazine. Datele lui Rosreestr indică faptul că parcelele ocupate de NKP „Rus” au fost arestate în baza unui decret din 17 iulie.

La momentul revocării licenței de la Mosoblbank la 21 mai 2014, structurile Malchevsky, care nu au legătură directă cu bancă, aveau aproximativ 100.000 mp. m de diverse imobile și 1000 de hectare de teren, estimate la acea vreme la 8,7 miliarde de ruble. Plus proiecte de dezvoltare, veniturile viitoare din implementarea cărora proprietarii au estimat la 68 de miliarde de ruble. Prețul corect al terenului ocupat de NCP „Rus” este de aproximativ 3.000 de dolari pe o sută de metri pătrați, consideră Pavel Leontyev, șeful departamentului de evaluare și analiză al Geo Development. Se dovedește că pentru 250 de hectare se pot câștiga aproximativ 75 de milioane de dolari.Dar acum nu este ușor să găsești un cumpărător pentru teren agricol, iar deseori sunt implicate reduceri serioase, avertizează el. [...]

Site-urile web ale structurilor Malchevsky nu mai funcționează de la jumătatea lunii iulie - indică faptul că sunt „în întreținere”. Mai mulți angajați ai NCP „Rus” au declarat că parcul funcționează normal, deși există probleme cu serverul. „Acest lucru nu ne privește”, a răspuns unul dintre ei la o întrebare despre cum a afectat parcul confiscarea imobilelor.

Chiar și în regiunea Moscovei, malchevskii dețineau proprietatea de vânătoare Dolgolugovskoe, proiecte ale mai multor așezări de cabane (Koni-grad, complex rezidențial Ilya-Muromets etc.), în regiunea Tula - baza de vânătoare Barsuchok și canisa Yary, unde caucazian și câinii ciobănesc din Asia Centrală și păsările de pradă, precum și ferma Agropark Russkoe Pole.]

Versiunea pentru foști proprietari

Pe cine consideră foștii proprietari și top manageri vinovați de problemele Mosoblbank?

Yanin, care nu și-a recunoscut vinovăția în deturnarea de fonduri de la Mosoblbank, judecând după textul care a fost inclus în verdict, acuză Banca Centrală: conform logicii sale, din 2009, autoritatea de reglementare „a împiedicat activitățile normale ale băncii prin efectuarea a numeroase inspecții. „, instrucțiunile și restricțiile sale – în principal volumul maxim al depozitelor private – aveau ca scop destabilizarea activității băncii, întrucât „nu erau fezabile și puteau duce la o ieșire de fonduri de la bancă și la falimentul acesteia”. Din cauza sancțiunilor excesive și ilegale ale Băncii Centrale, banca a trebuit separat - „în spatele bilanțului” - să ia în considerare depozitele care depășeau suma permisă de autoritate - deloc în scopul furtului, ci în pentru a nu încălca instrucțiunile și a păstra licența, a explicat Yanin anchetei și instanței.

În mărturia lui Malchevsky, care a susținut însă că nu știe nimic despre contabilitatea în partidă dublă la Mosoblbank, se pot auzi și reproșuri la adresa Băncii Centrale. Potrivit acestuia, tocmai din cauza instrucțiunilor Băncii Centrale banca „a suportat costuri serioase de întreținere” - 1,2-1,5 miliarde de ruble fiecare. pe lună, „care a creat un deficit de lichiditate în valoare de 56 de miliarde până la 72 de miliarde de ruble pe perioada de valabilitate a instrucțiunilor Băncii Centrale (aproximativ patru ani).” Dar „acest dezechilibru”, în cuvintele lui Malchevsky, „este acoperit de activele și proiectele pe care banca ar fi trebuit să le implementeze în viitorul apropiat”. Ce - în mărturie nu este specificat. Potrivit Deloitte & Touche CIS, care este și ea citată în verdict, până la începutul reorganizării Mosoblbank, 85% din portofoliul său de credite corporative (și aceasta este cea mai mare parte a activelor băncii) reprezenta „împrumuturi tehnice emise pe data de o bază nerambursabilă”, iar valoarea justă a băncii imobiliare s-a dovedit a fi cu 30-40% mai mică decât bilanţul contabil.

Cum au dispărut banii?

Ancheta este sigură că foștii manageri și foști proprietari au fost implicați în furtul de la Mosoblbank, reiese din poveștile unor persoane familiare cu dosarul cazului. „Banca a fost angajată în fraude financiare cu banii deponenților de către angajații săi. Sunt fost executor direct... Toate depozitele de peste 500.000, iar ulterior aproape peste 50.000 în ziua deschiderii, au dispărut din program [de fonduri prin conturi bancare]. Retragerea de la ei (dacă o astfel de oportunitate este prescrisă în contract) a fost un întreg hemoroiz: mai întâi trebuia să suni la așa-numitul departament special, care a atras o comandă (uneori extrem de mediocru, era clar diferit de cel standard, am plâns ) și ni l-a trimis prin poștă. Timpul de apelare a continuat să crească! Mai tarziu<...>a urmat o interdicție a apelurilor, a fost creat un modul pentru interacțiunea cu o (corespondență) specială ”- o astfel de revizuire a muncii la Mosoblbank, semnată de un anume Alexei, poate fi găsită pe mai multe site-uri despre angajatori simultan. Fictiune? O descriere foarte similară, deși mai puțin emoțională, a acestei scheme poate fi găsită în materialele prezentate instanței în sprijinul arestării lui Malchevsky și Zedina. Ancheta îi consideră a fi organizatorii schemei.

Din materialele depuse instanţei rezultă că cel târziu în ianuarie 2010, în Mosoblbank a fost creat un departament special pentru lucrul cu clienţii VIP, a declarat Roman Golovkin, avocatul băncii. „Potrivit anchetei, acest departament nu a existat oficial, dar angajații săi erau cei care făceau tranzacții de debit din conturile de depozit ale clienților persoane fizice fără ca aceștia să știe pentru a sustrage fonduri bancare”, notează el. „Angajații „departamentului VIP” au produs documente de numerar primare fictive, care ar fi confirmat emiterea de numerar către clienții băncii - persoane fizice și, ulterior, presupusa primire a unei sume care corespundea sumei furate anterior în contul clientului.” Furtul de fonduri a fost efectuat și prin transferarea acestora din conturile deponenților în conturile structurilor holdingului RFC controlat de Malchevsky - în special, RIK LLC și Ramfin OJSC. De regulă, fondurile le erau transferate pentru achiziționarea de titluri (de obicei, bancnote și acțiuni ale Mosoblbank), spune o persoană apropiată anchetei.

S-a dovedit a fi un fel de piramidă - la urma urmei, afluxul de depozite a crescut, în detrimentul noilor deponenți, de fapt, i-au plătit pe cei vechi care doreau să-și retragă banii. La începutul lucrărilor departamentului special, mai multe persoane au lucrat în el, la sfârșit - deja câteva zeci de angajați care erau găzduiți în biroul suplimentar „Pe Tkatskaya”, a spus o persoană apropiată anchetei.

Golovkin a confirmat că există informații despre acest lucru în materialele prezentate instanței. Rezultatul activității departamentului special este cunoscut: până la începutul lunii mai 2014, depozitele în valoare de 76 de miliarde de ruble erau în afara raportării oficiale a Mosoblbank. Aceste miliarde au revenit în bilanţul băncii într-un mod şi mai izbitor. Cele mai multe dintre depozitele „lipsă” au ajuns în conturi la Mosoblbank pe 5 mai în doar un minut, reiese din textul sentinței către Yanin. La ora 23:59, Mosoblbank a transferat 57 de miliarde de ruble în conturile de decontare a 22 de companii care făceau parte din RFC Malchevsky. în baza contractelor de împrumut din 23 aprilie. La ora 23:59, aceleași companii au transferat 53,93 miliarde de ruble în contul lui Yanin. în baza contractelor de împrumut din 5 mai. În același moment, bani în patru transferuri în valoare de 53,8 miliarde de ruble. din contul lui Yanin a trecut în contul intra-bancar „Cereri”, iar apoi în contul „Obligații față de clienți”. Și din aceasta - și din nou la 23.59 - au fost transferate în aproape 69.000 de conturi de decontare ale persoanelor fizice cu baza de plată „Sosirea fondurilor în depozit”.

De ce s-au întors banii în această zi anume? Yanin a explicat astfel: în legătură cu auditul băncii de către Agenția de Asigurare a Depozitelor, a decis să restabilească raportarea pe 5 mai - când s-a încheiat termenul următorului ordin al Băncii Centrale. El se aștepta la noi sancțiuni și a înțeles că datele privind atragerea depozitelor sunt fixate la data introducerii restricțiilor.

Împrumuturi către nicăieri

Volumul creditelor emise pe 5 mai a fost de 1,5 ori mai mare decât portofoliul de credite al Mosoblbank format la acea dată. În realitate, banca avea o sumă în intervalul de doar 10-15 miliarde de ruble, se arată în verdict. Instanța a recunoscut și procesul-verbal al ședinței comitetului de credit al băncii ca fiind fictiv: membrii comitetului au afirmat că în realitate nu s-a ținut.

„Banca nu avea restricții privind acordarea de împrumuturi, disponibilitatea fondurilor în conturile bancare nu a contat, erau suficienți bani pentru a acorda un împrumut în bancă”, a explicat Yanin în mărturia sa. Potrivit acestuia, toate cele 22 de companii care au primit împrumuturi în acea zi funcționau cu adevărat, aveau proprietăți imobiliare și alte active.

Șefii a 22 de companii, după cum reiese din verdict, au acordat credite și împrumuturi prin ordin - uneori chiar sub amenințare cu concedierea, reiese din textul verdictului. Toată lumea a primit un șablon de plată și un set gata de documente de împrumut cu o cerere de a nu pune întrebări. „Deci este necesar pentru interesele RFK și ale băncii” sau „acesta este un ordin de sus” și „decizia conducerii” - așa a explicat conducerea RFK scopul tranzacțiilor financiare.

Aceste companii au acordat împrumuturi personale lui Yanin garantate cu acțiuni RFK. S-a stabilit cu ei, dând aceste acțiuni (în total, 23,5% din acțiunile RFK s-au dovedit) în baza unui acord de compensare. Potrivit lui Yanin, companiile au trebuit să plătească împrumutul cu Mosoblbank cu aceleași acțiuni. „Organizațiile debitoare nu aveau altă modalitate de a rambursa împrumutul”, a recunoscut el.

Nimeni nu avea de gând să plătească banca, rezultă din alte mărturii date în verdictul lui Yanin. La sfârșitul lunii mai 2014, Yanin i-a adunat pe toți directorii și contabilii holdingurilor RFK într-o sală de conferințe și a spus că totul va fi în regulă, au venit noi proprietari care vor lua decizii independente asupra fiecărui holding, a spus fostul director al uneia dintre aceste companii . „La întrebare<...>referitor la obligațiile de credit pe care firmele le-au format, Yanin a răspuns că nimeni<...>Nu am fost îngrijorat, pentru că există posibilitatea ca toate operațiunile de alocare a liniilor de credit să fie cumva anulate și nimeni să nu fie dator cu nimic nimănui. Cu toate acestea, acest lucru nu s-a întâmplat”, a spus managerul.

Deci, compania nu a transferat acțiunile RFK către Mosoblbank, acestea nu deservesc împrumuturi. Da, chiar dacă ar fi fost transferate, actele cu greu ar fi îmbunătățit situația financiară din Mosoblbank. Experții companiei de evaluare Master Dialog LLC au determinat valoarea justă a 100% din acțiunile RFK OJSC la 12 mai 2014, egală cu minus 93,5 miliarde de ruble, reiese din textul verdictului.

Acțiuni de o asemenea amploare și cinism ridică îngrijorări cu privire la sistemul de coordonate în care se află bancherii și participanții la piețele financiare, spune partenerul FBK Alexei Terekhov. „Suntem deja obișnuiți să retragem bani prin achiziționarea de proprietăți inexistente, valori mobiliare și alte active, fraude cu depozite prin divizare, împrumuturi către afaceri inexistente prin companii tehnice, tranzacții la prețuri nepiață”, notează el. „Ne-am obișnuit în așa măsură încât acest lucru se reflectă în documentele de reglementare ale Băncii Centrale.” Dar ceea ce s-a întâmplat în Mosoblbank nu este tipic, având în vedere amploarea încălcărilor, natura lor sistemică și numărul de persoane implicate, subliniază Terekhov: „Analogii nu se cunosc”. Dar rezultatul final este bine cunoscut. Potrivit raportului CIS Deloitte & Touche depus instanței, din 21 mai 2014, activele nete ale Mosoblbank erau „în zona valorilor negative”: valoarea lor justă era minus 94,2 miliarde de ruble.

Lista proprietăților este destul de mare, a spus directorul general al Mosoblbank Dmitry Rimashevsky, vorbim despre imobiliare din regiunile Moscova, Tula, Astrakhan, deținute de Andrzej Malchevsky, Zedina, Vasiliev, precum și structurile Malchevskys - Finholkom, Parcul Ecvestru Național (NKP) „Rus” , Fondul Național Sfântul Trifon, Lesnye Dali LLC și Agenția de Dezvoltare a Investițiilor.

Cel mai mare activ este NCP „Rus”, care, conform datelor proprii, ocupă 250 de hectare în districtul Leninsky din regiunea Moscovei. Acum este o bază ecvestră populară și un parc tematic cu hoteluri, cabane și magazine. Datele lui Rosreestr indică faptul că parcelele ocupate de NCP „Rus” au fost arestate în baza unui decret din 17 iulie.

La momentul revocării licenței de la Mosoblbank la 21 mai 2014, structurile Malchevsky, care nu au legătură directă cu bancă, aveau aproximativ 100.000 mp. m de diverse imobile și 1000 de hectare de teren, estimate la acea vreme la 8,7 miliarde de ruble. Plus proiecte de dezvoltare, veniturile viitoare din implementarea cărora proprietarii au estimat la 68 de miliarde de ruble. (vezi insertul).

Prețul corect al terenului ocupat de NCP „Rus” este de aproximativ 3.000 de dolari pe o sută de metri pătrați, consideră Pavel Leontyev, șeful departamentului de evaluare și analiză al Geo Development. Se dovedește că pentru 250 de hectare se pot câștiga aproximativ 75 de milioane de dolari.Dar acum nu este ușor să găsești un cumpărător pentru teren agricol, iar deseori sunt implicate reduceri serioase, avertizează el.

Un fost reprezentant al Finholcom a spus că acum nu lucrează pentru această companie și, conform informațiilor sale, nu are reprezentant. Site-urile web ale structurilor Malchevsky nu mai funcționează de la jumătatea lunii iulie - indică faptul că sunt „în întreținere”.

Mai mulți angajați ai NCP „Rus” au declarat că parcul funcționează normal, deși există probleme cu serverul. „Acest lucru nu ne privește”, a răspuns unul dintre ei la o întrebare despre cum a afectat parcul confiscarea imobilelor.

De ce se poate despărți Viktor Yanin?

Tribunalul Districtual Izmailovski din Moscova a decis să recupereze de la Viktor Yanin în favoarea Mosoblbank cele 580 de milioane de ruble furate de acesta. Pentru compensarea prejudiciului, măsura provizorie sub forma unei arestări impusă anterior printr-o decizie a Tribunalului Tverskoi asupra fondurilor, imobilelor și vehiculelor aparținând lui Ianin a rămas neschimbată. Lista bunurilor confiscate includea 204 milioane de ruble. pe conturile lui Yanin în Mosoblbank, o clădire rezidențială cu o suprafață de 379 mp. m și un teren de 1044 mp. m în Pușkin, două locuri de parcare în Moscova pe Bulevardul Tsvetnoy, cu o suprafață totală de 22,7 mp. m, roșu Land Rover Range Rover Sport 2009 lansare, negru Mersedes-Benz Vito 2013, numerar în ruble și valută în valoare totală de aproximativ 3 milioane de ruble. la cursul de schimb curent al Băncii Centrale. „Proprietatea menționată în dispozitivul verdictului nu este suficientă pentru a acoperi pierderile”, a declarat Dmitri Rimashevsky, directorul general al băncii. „În cursul procedurilor de executare, va fi efectuată o căutare pentru alte bunuri.” Executarea pedepsei, inclusiv vânzarea bunului sechestrat, este posibilă numai după intrarea în vigoare a sentinței, adică după ce a fost luată în considerare de instanța de apel, întrucât apărarea lui Yanin a formulat recurs împotriva sentinței, acesta explicat.

Cum au mers banii

Din punct de vedere tehnic, debitarea fondurilor din conturile deponenților Mosoblbank, conform anchetei, s-a efectuat astfel. În fiecare zi, când în program a apărut un raport cu soldurile conturilor clientului, un angajat al „departamentului VIP” a alocat conturi cu sume mari, a apăsat butonul „OK” - iar programul a dedus fonduri din depozitele selectate și le-a „transferat” la casa suplimentară a biroului. A fost o postare fictivă, dar, în realitate, datele despre astfel de conturi au fost pur și simplu mutate într-o zonă specială a programului, vizibilă doar pentru angajații „departamentului VIP”. Au fost nevoiți să întocmească un extras de cont și o notă de debit, conform cărora deponentul ar fi retras bani de la casierie. Și deși documentele erau fictive, numerarul plecat de la bancă era destul de real. Nu toate, desigur: în detrimentul unor astfel de fonduri au plătit clienții invizibili care trebuiau să retragă bani. Apoi, „departamentul VIP” a trebuit să pregătească un ordin de primire pentru raportare - se presupune că fondurile au fost din nou depuse în casierie, de unde au fost apoi „creditate” în contul deponentului.

Opinia managementului

Andrzej Malchevsky, fondatorul și fostul coproprietar al Mosoblbank, președintele consiliului de administrație al Finholcom LLC, a declarat investigației că a aflat despre reorganizarea Mosoblbank pe 21 mai 2014 din presă.

Alexander Malchevsky, un fost coproprietar al Mosoblbank, a declarat investigației că nu știe despre esența instrucțiunilor emise de autoritatea de reglementare către Mosoblbank. Din cauza sănătății precare, am aflat despre vânzarea Mosoblbank după tranzacție

Viktor Yanin, fostul președinte al consiliului de administrație al Mosoblbank, a declarat investigației că la momentul acordării creditelor, banca nu este obligată să aibă suficientă lichiditate, ci trebuie să o aibă în momentul în care împrumutatul solicită băncii să transfere fonduri către alte bănci. sau să emită numerar

(De la mărturia celor trei până la anchetă, citiți în timpul procesului lui Viktor Yanin.)

Svetlana Petrova

Antreprenorul a fost condamnat la patru ani de închisoare pentru delapidarea a aproximativ 70 de miliarde de ruble. În timpul reorganizării grupului Mosoblbank de către SMP Bank, foștii săi proprietari Malchevsky și-au transferat aproape toate activele proprietarilor SMP Rotenberg

Andrzej Malczewski (Foto: Sergey Bobylev / Kommersant)

Fondatorul Mosoblbank, omul de afaceri Andrzej Malchevsky, a murit într-un spital din colonie, unde ispășește o pedeapsă de patru ani. Acest lucru a fost raportat la RBC de avocatul său Andrey Solomenny.

„A murit în spitalul din colonie. S-a simțit rău și a fost transferat la spital. Nu voi comenta acum [cauza morții] pentru că documentele nu au fost încă primite, autopsia este astăzi. Până acum, doar aceste informații”, a spus Solomenny, adăugând că omul de afaceri „a murit de o boală”. „Nu există date despre moartea violentă”, a explicat Solomonny.

Moartea lui Malchevsky RBC a fost confirmată și în parcul național de echitație „Rus”, care a aparținut anterior structurilor antreprenorului.

„Da, a murit pe 16”, a spus angajatul parcului, fără a preciza detalii despre locul și data înmormântării și informații despre cauzele morții.

Serviciul de presă al Serviciului Federal al Penitenciarelor din Rusia pentru Regiunea Ryazan a raportat către RBC că Malchevsky a solicitat unitatea medicală a coloniei pe 13 iunie cu plângeri că se simte rău. „La examinarea urmelor de violență sau otrăvire, nu au fost găsite urme”, a spus serviciul de presă. „În aceeași zi, Malchevsky condamnat a fost internat de urgență la Spitalul Clinic Regional Ryazan. Cu toate acestea, starea pacientului nu s-a îmbunătățit. Pe 16 iunie a murit”, a mai spus UFSIN.

Fondatorul Mosoblbank a fost condamnat în 2016. Tribunalul districtual Izmailovski din Moscova l-a condamnat la patru ani într-o colonie penală, găsindu-l vinovat într-un caz de delapidare de fonduri pe o scară deosebit de mare. Potrivit Procuraturii Generale, managerii de top ai instituției de credit au retras 68 de miliarde de ruble de la bancă.

Retragerea fondurilor către Mosoblbank a fost: a efectuat operațiuni asupra depozitelor necesare pentru a denatura raportarea.

Din mai 2014, grupul Mosoblbank se află în reorganizare de către SMP Bank, pachet de control în care aparține fraților Arkady și Boris Rotenberg. În timpul reorganizării, Andrzej și fiul său Alexander Malchevsky au predat familiei Rotenberg: malchevskii controlau Mosoblbank prin Corporația Financiară Republicană, care includea peste 30 de companii. Andrzej Malchevsky controla și holdingul bancar Finholcom-Group, care includea parcul național de cai Rus, rafinăria de petrol Borisov, editura STS-Media și Agenția de Dezvoltare a Investițiilor.

Proprietarul Mosoblbank și holdingul bancar RFK, Andrzej Malchevsky, în 2010 „a creat un grup infracțional organizat din împuterniciții săi” (în total sunt cinci), reiese din rechizitoriu (Vedomosți are o copie).

Doi dintre ei - fostul prim-vicepreședinte al consiliului de administrație al băncii Dmitri Vasiliev și fostul președinte al RFK holding Alexander Malchevsky, fiul lui Andrzej Malchevsky - au fost arestați în lipsă și trecuți pe lista internațională de urmărit. În legătură cu Olga Lutsai, care a condus departamentul de creditare persoanelor fizice din Mosoblbank, un dosar penal a fost separat într-o procedură separată, care a fost imediat suspendată din cauza bolii sale grave.

Astfel, doar Malchevsky Sr. (arestat în iunie 2015) și foștii directori de top ai băncii Yulia Zedina (este în arest la domiciliu) și Viktor Yanin (condamnat la șase ani de închisoare pentru pagubă băncii în valoare de 578 milioane de ruble) se va prezenta în fața instanței. ). Aceștia sunt acuzați de delapidare a proprietății băncii prin înșelăciune și abuz de încredere de către un grup organizat și la scară deosebit de mare (partea 4 a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse). Pedeapsa maximă este de până la 10 ani închisoare. Toți trei au pledat vinovați și au convenit cu Mosoblbank cu privire la despăgubiri pentru daune.

Avocatul lui Andrzej Malchevsky, Andriy Solomenny, se așteaptă ca „instanța să dea dovadă de indulgență” și să ia în considerare faptul că clientul său și-a recunoscut vinovăția, s-a pocăit, a luat măsuri pentru compensarea prejudiciului, precum și „starea sănătății sale”.

„Inculpații au depus o cerere de examinare a cazului în mod special – pronunțarea unei sentințe fără proces, interogarea martorilor și examinarea probelor – și ne-am exprimat consimțământul”, spune avocatul Mosoblbank Roman Golovkin. La examinarea unui caz în ordin special (cu acordul procurorului), pedeapsa nu poate fi mai mare de 2/3 din maxim.

La conducerea lui Malchevsky, a fost dezvoltată și implementată o schemă care a făcut posibilă ocolirea restricțiilor Băncii Centrale privind acceptarea depozitelor de la persoane fizice și ascunderea volumului lor real, se arată în rechizitoriu. Angajații „departamentului VIP” inexistent oficial au efectuat tranzacții pe conturile deponenților, în urma cărora fonduri au fost retrase din bilanțul băncii și ascunse de raportările oficiale. Furtul a fost efectuat în sediul sediului băncii de pe stradă. Solyanka, apoi Bolshaya Semenovskaya, precum și biroul suplimentar „Pe Tkatskaya”. Până în 2013, debitarea ilegală a banilor a fost efectuată în conturile de numerar ale sediului central al băncii și biroului suplimentar „Pe Tkatskaya” (au fost locuri de muncă pentru angajații „departamentului VIP”), iar apoi în conturile de decontare ale companiile „Ramfin” și „RIK”, incluse în holdingul „RFK”. În urma activităților unui grup organizat condus de Andrzej Malchevsky, a fost comisă fraudă, „prin înșelarea angajaților băncii și ai băncii care deține RFC și abuzarea de încrederea clienților individuali ai băncii”, cel puțin 68,29 miliarde de ruble au fost furate din Mosoblbank, spune concluzia.

Pentru prima dată, documentul descrie în detaliu schema de retragere a banilor de la bancă, este descrisă mai jos.

În jurul lunii octombrie 2009, după ce Banca Centrală a ordonat Mosoblbank să limiteze acceptarea depozitelor, Malchevsky Sr. a decis „cu privire la necesitatea de a continua activitatea băncii prin eludarea instrucțiunilor stabilite”, pentru că altfel „banca nu ar putea să funcţionează din cauza nerentabilităţii sale”, a declarat principalul învinuit la anchetă. S-a adunat în biroul său de pe stradă. Solyanka, fiul lui Alexandru, Yanin, Zedin și Vasiliev, și „le-a pus sarcina de a dezvolta o modalitate de a funcționa banca, în care<...>rapoartele vor fi depuse în conformitate cu restricțiile stabilite”, a mărturisit Andrzej Malczewski.

Vasiliev ia propus o schemă de retragere din bilanţul băncii a banilor acceptaţi drept depozite, permiţându-i să genereze raportarea necesară pentru Banca Centrală. Malchevsky a fost de acord și „a dat comanda” să ia toate măsurile pentru implementarea planului. În octombrie-noiembrie 2009, fiul său Alexander și Yanin au format așa-numitul „departament VIP”, care oficial nu a existat în bancă (vezi insertul).

Angajații săi (la început erau două persoane) au fost însărcinați în programul Inversion XXI Century să efectueze „operațiuni pe conturile persoanelor fizice – deponenți ai băncii necesare pentru a ascunde raportarea”. Malchevsky a ordonat să explice angajaților „departamentului VIP” că acest lucru este necesar „pentru a denatura raportarea către Banca Centrală”. În decembrie 2009, instrucțiunile Băncii Centrale au expirat și Malchevsky a ordonat restabilirea tuturor depozitelor din bilanţul băncii. În același timp, și-a remarcat că<...>sistem<...>funcționează cu succes și permite nu numai denaturarea raportării<...>dar și să efectueze tranzacții de debit pe conturile clienților.

Departament de prestigiu

Oficial, „departamentul VIP” nu exista, angajații săi erau înscriși în alte funcții și primeau salarii majorate, în legătură cu care alți angajați ai băncii solicitau deseori să fie angajați în acest departament, potrivit mărturiei Zedinei. „Departamentul VIP” a lucrat în două schimburi, două zile lucrătoare și două zile libere. Angajații săi din programul ABS „Inversion XXI Century” au efectuat operațiuni de ștergere a fondurilor din conturile deponenților bănci, fără știrea acestora, la casierie. Totodată, casieriile au confirmat operațiunile specificate în program și au eliberat banii lui Lutsai sau altcuiva la instrucțiunile ei (Lutsai), fără a completa niciun document. Înainte de verificările Băncii Centrale, angajații băncii procesau documentele zilei, pentru care au creat masiv ordine de debit în numerar pentru conturile deponenților. Deoarece toate anulările, precum și cheltuirea fondurilor din conturile persoanelor fizice, au fost efectuate de către angajații „departamentului VIP” fără știrea deponenților, semnăturile în ordinele de debitare în numerar și alte documente (în cazul transferuri fără numerar) au fost efectuate de angajaţii băncii. În proiectarea și completarea documentelor pentru colaboratori au fost implicați nu numai angajații „departamentului VIP”, ci și alte servicii. După verificări ale Băncii Centrale, astfel de documente, de regulă, au fost distruse. În fiecare zi, de la câteva mii la câteva sute de milioane de ruble au fost debitate din conturile deponenților privați. Când „volumul de documente care necesita semnăturile deponenților a atins volume prohibitive, nu au început să fie întocmite toate documentele, de multe ori pur și simplu nu au fost făcute”.

Pe la sfârșitul lunii decembrie 2009, Malchevsky a ordonat fiului său, Zedina, Yanin și Vasiliev să reia activitatea „departamentului VIP” din ianuarie și să le informeze angajaților despre instrucțiunile Băncii Centrale, astfel încât lucrătorii care „înțeleg că sunt acționând contrar regulilor și reglementărilor stabilite, au dezvoltat opinia că acțiunile lor vizează ascunderea raportării reale<...>mai degrabă decât delapidarea”. În realitate, banii deduși din depozite au început să fie furați „prin încasări prin casele băncii”. Potrivit lui Vasiliev, Yanin și Zedina, Malchevsky știe că o copie a bazei principale a programului Inversion XXI Century - OBD a fost făcută pentru angajații „departamentului VIP”. În ea s-au efectuat tranzacții de debit pe conturile deponenților, ceea ce a dus la debitarea de fonduri în conturile casieriei băncii, „în timp ce documentele de cheltuieli corespunzătoare au fost falsificate de către angajații băncii, întrucât... au fost întocmite. în absența deponenților și a voinței acestora”. În același timp, angajaților li s-a spus că acest lucru este necesar „în interesul băncii de a ascunde raportarea către Banca Centrală”. De-a lungul timpului, numărul „departamentului VIP” a crescut de mai multe ori, ceea ce a fost cauzat de o creștere a volumului de muncă.” (A durat până în mai 2014 - începutul reabilitării Mosoblbank).

Pentru a acumula fonduri, Malchevsky „a implicat vechea lui cunoștință, în care avea încredere” - Lutsai, în comiterea furtului. Ea „i-a sechestrat de la centrele de decontare și de casă ale sediului central al băncii, a controlat și a organizat, la comanda sa, sechestrul de fonduri debitate ilegal din conturile deponenților” în contul casieriei oficiului suplimentar”. Pe Tkatskaya”. Și ea a adus numerar lui Yanin, Vasilyev sau direct lui Malchevsky Sr. Sumele debitate zilnic „au variat de la câteva sute de mii de ruble la câteva sute de milioane de ruble”.

Din mărturia sa rezultă că Malchevski a dat instrucțiuni fiului său, Zedina, Vasiliev și Yanin, cum să gestioneze banii. Așa se face că conturile clubului de echitație „Levadia” (acum NKP „Rus”), MFO „Ramfin” și RIC, au primit bani anulați din conturile deponenților.

În jurul anului 2013, Malchevsky a stabilit „obligații față de Solyanka”, conform cărora fiul său „trebuia să colecteze sumele desemnate” de tatăl său de la șefii acestor organizații și să le transfere acestuia. Zedina, Yanin și Vasiliev „au fost și ei conștienți” de acest lucru. În numele lui Malchevsky, au convertit fondurile în valută, le-au creditat în contul structurilor RFK sau al consorțiului Finholcom sau le-au depus în seifuri închiriate de la alte bănci. Zedina a confirmat în mărturia ei că, la îndrumarea lui Malczewski, a schimbat bani în valută și l-a adus: i-a urmat instrucțiunile”.

Vasiliev a raportat cel mai adesea despre activitatea „departamentului VIP”, iar Yanin și Zedina au fost, de asemenea, implicați în coordonarea și optimizarea activității sale, conform mărturiei lui Malchevsky. Pentru a acoperi operațiunile ilegale, Malchevsky l-a instruit pe Zedina „în calitate de curator al serviciului juridic al băncii, să elaboreze documentație de reglementare și legală” care să permită recuperarea fondurilor pe conturile deponenților care au solicitat extrasele sau închiderea depozitelor.

Până la începutul reorganizării - până la 5 mai 2014 - Mosoblbank era „în pragul falimentului, deoarece a funcționat pe principiul unei piramide, plătind bani unor deponenți în detrimentul altora, dar mărimea banilor furați. a crescut în același timp.”

Potrivit unui angajat al Ministerului Afacerilor Interne, aceasta corespunde complotului urmăririi penale. „Am examinat dosarul cazului și credem că vinovăția [a acuzatului] a fost pe deplin dovedită”, a spus Golovkin.

Sub conducerea lui Malchevsky, fondurile furate au mers către construcția și sprijinirea NCP „Rus”, achiziția de terenuri în regiunile Moscova, Tula și Arhangelsk, imobiliare la Moscova, finanțarea companiilor holdingului RFK și Consorțiul Finholcom (în special, pentru salarii, închiriere de spații, dezvoltarea unei sucursale rețele Mosoblbank). „Dezvoltarea și consolidarea afacerilor au însemnat și întărirea situației sale financiare personale”, spune mărturia lui Malchevsky, citată în rechizitoriu. „O parte” Malchevsky, conform mărturisirii sale, „a trimis pentru cheltuieli personale și, de asemenea, a alocat” fiului său, Zedina, Yanin, Vasiliev și Lutsai - „în perioade diferite în cantități diferite, a căror dimensiune nu își amintește exact .”

Ancheta nu a găsit nicio circumstanță care să agraveze pedeapsa lui Malchevsky, Zedina și Yanin. Și ca atenuant, ei au indicat că toată lumea avea copii mici și compensarea voluntară a prejudiciului, iar Zedina „a contribuit, de asemenea, în mod activ la dezvăluirea și investigarea infracțiunii”.